Aktualny ranking najlepszych funduszy inwestycyjnych w 2025 roku może się różnić w zależności od źródła i kryteriów oceny. Poniżej przedstawiamy kilka przykładów funduszy, które wyróżniały się w styczniu 2025 roku, zgodnie z dostępnymi danymi:
| Lp. | Fundusz | Kategoria | Stopa zwrotu (styczeń 2025) | Stopa zwrotu (ostatnie 12 miesięcy) |
| 1 | QUERCUS lev (Parasolowy SFIO) | Akcji polskich | +22,57% | +6,93% |
| 2 | Allianz Akcji Rynku Złota (Allianz FIO) | Akcji sektora surowcowego | +14,80% | +37,69% |
| 3 | Superfund Spółek Złota i Srebra (Superfund FIO) | Akcji sektora surowcowego | +14,72% | +46,74% |
| 4 | Esaliens Gold (Esaliens Parasol Zagraniczny SFIO) | Akcji sektora surowcowego | +14,06% | +42,31% |
| 5 | UNIQA Akcji Rynku Złota (UNIQA Globalny FIO) | Akcji sektora surowcowego | +12,49% | +40,18% |
| 6 | Schroder ISF Global Gold A (Acc) (PLN) (hedged) | Akcji sektora surowcowego (zagraniczny) | +17,91% | +51,62% |
| 7 | BlackRock GF World Gold A2 Hedged (PLN) | Akcji sektora surowcowego (zagraniczny) | +15,42% | +42,38% |
| 8 | Franklin Gold and Precious Metals Fund A (Acc) (USD) | Akcji sektora surowcowego (zagraniczny) | +14,80% | +45,32% |
| 9 | Fidelity Funds Latin America Fund A (Acc) (USD) | Akcji rynków wschodzących (zagraniczny) | +12,93% | -12,11% |
| 10 | BlackRock GF Latin American A2 (GBP) | Akcji rynków wschodzących (zagraniczny) | +12,88% | -19,39% |
Źródło: Analizy.pl, F-Trust.pl
Jakie są najważniejsze kryteria oceny funduszy inwestycyjnych?
Ocena funduszy inwestycyjnych opiera się na kilku kluczowych kryteriach, które można podzielić na aspekty jakościowe i ilościowe. Poniżej przedstawiono najważniejsze z nich:
Aspekty Jakościowe
- Instytucja Zarządzająca:
– Aspekty biznesowe: Staż na rynku, liczba strategii, pozycja rynkowa, przejrzystość akcjonariatu.
– Kapitał ludzki: Doświadczenie kierownictwa na rynku finansowym i w instytucji.
– Transparentność: Częstotliwość publikacji składów portfeli, jakość materiałów udostępnianych inwestorom.
- Polityka Inwestycyjna:
– Zgodność celów inwestycyjnych z oczekiwaniami inwestora.
– Rodzaj lokat i strategia inwestycyjna.
- Analiza TFI:
– Ocena doświadczenia i wiedzy zarządzających funduszem.
Aspekty Ilościowe
- Wyniki Inwestycyjne:
– Historia zwrotów i ich stabilność.
– Porównanie z benchmarkiem.
- Ryzyko i Efektywność:
– Maksymalne obsunięcie kapitału (drawdown).
– Informacja o ryzyku związanym z inwestycją.
- Opłaty i Koszty:
– Poziom opłat zarządzających i ich wpływ na zwrot z inwestycji.
- Płynność:
– Możliwość szybkiego odkupienia jednostek uczestnictwa.
Indywidualne Kryteria Inwestora
- Horyzont Inwestycyjny:
– Czas, na jaki inwestor jest gotów zainwestować swoje środki.
- Profil Ryzyka:
– Poziom ryzyka, który inwestor jest w stanie zaakceptować.
- Oczekiwana Stopa Zwrotu:
– Przewidywany poziom zysków z inwestycji.
- Wielkość Inwestycji:
– Proporcja inwestycji w fundusze w stosunku do całości oszczędności
Jakie fundusze inwestycyjne są najbardziej popularne wśród inwestorów w 2025 roku
W 2025 roku wśród inwestorów popularne są przede wszystkim fundusze dłużne, które cieszą się dużym zainteresowaniem ze względu na stabilność i niskie ryzyko. W styczniu 2025 roku do funduszy dłużnych napłynęło łącznie 2,8 mld zł netto, co przyczyniło się do wzrostu ich aktywów o 3,7 mld zł.
Popularne fundusze w 2025 roku
- Fundusze dłużne:
– Polskie papiery dłużne krótkoterminowe i o zmiennym oprocentowaniu: Te fundusze są polecane początkującym inwestorom i tym, którzy preferują niższe ryzyko. Mogą przynieść dochód wyższy niż inflacja przy niewielkiej zmienności.
– Polskie papiery dłużne uniwersalne: Zawierają obligacje korporacyjne, które mogą zapewnić stopę zwrotu powyżej 7% w 2025 roku.
- Fundusze akcji:
– Fundusze akcji polskich małych i średnich spółek**: Są popularne wśród inwestorów, którzy akceptują wyższe ryzyko. W 2024 roku przyniosły średnią stopę zwrotu na poziomie 11,8%.
– Fundusze akcji skupione na sektorach energetyki odnawialnej i zielonych technologii**: Ich rozwój jest wspierany przez rządowe dotacje i globalne trendy.
- Fundusze związane z rynkiem złota:
– Allianz Akcji Rynku Złota (Allianz FIO): W styczniu 2025 roku zanotował stopę zwrotu na poziomie +14.80%.
– Superfund Spółek Złota i Srebra (Superfund FIO Portfelowy): W styczniu 2025 roku osiągnął stopę zwrotu +14.72%.
Zagraniczne fundusze popularne wśród polskich inwestorów
- Schroder ISF Global Gold A (Acc) (PLN) (hedged): W styczniu 2025 roku zanotował stopę zwrotu +17.91%.
- BlackRock GF World Gold A2 Hedged (PLN): W styczniu 2025 roku osiągnął stopę zwrotu +15.42%.
Redaktor